Upravljanje tveganj
Sistematična identifikacija in zmanjšanje premoženjskih tveganj: tržnih, valutnih, regulatornih in osebnih. Oblikujemo scenarije in rezervne načrte, ki varujejo vaše premoženje ne glede na smeri gibanja trga.
Strategije
Strategije zaščite kapitala, ki prenesejo preizkus časa
Vsaka rešitev, ki jo priporočamo, je preizkušena skozi pravno trdnost, davčno učinkovitost in sposobnost prilagoditve prihodnjim spremembam.
Pogovorite se z našim svetovalcem
Zakaj je strategija pomembnejša od posameznega produkta?
Produkt je orodje. Strategija je načrt, ki določa, katero orodje, kdaj in zakaj.
Mnogi klienti pridejo k nam po slabi izkušnji z enkratnimi finančnimi produkti, ki niso bili usklajeni s celotno premoženjsko sliko. Upravljanje kapitala brez celovite strategije je kot gradnja hiše brez načrta: morda bo stala, a bo dražja, tvegana in neoptimalna. V Skupini Vidmar najprej razumemo vašo celotno premoženjsko sliko – premičnine, nepremičnine, poslovne deleže, obveznosti in načrte za prihodnost – in šele nato predlagamo strukturo. Rezultat je koherenten načrt, ki se prilagaja z vašim življenjem, ne pa skupek neskladnih produktov.
Področja, na katerih svetujemo
Pokrivamo celoten spekter kapitalske zaščite – od operative do strateškega načrtovanja.
Zavarovalniški ovoji
Zavarovalniški produkti – med njimi investicijsko življenjsko zavarovanje in unit-linked strukture – so pogosto spregledano orodje za davčno odloženo rast in enostavnejši prenos premoženja. Pomagamo vam razumeti, kdaj in kako jih smiselno vključiti.
Lastniške in holdingške strukture
Holding, d.o.o. ali mednarodni sklad – vsaka oblika ima prednosti in omejitve. Svetujemo pri vzpostavitvi, optimizaciji in prestrukturiranju lastniških verig, ki ustrezajo vašim ciljem in pravnemu okolju.
Dedno in davčno načrtovanje
Medgeneracijski prenos premoženja brez ustreznega načrta je eden najpogostejših vzrokov za izgubo vrednosti. Skupaj z notarji in davčnimi svetovalci oblikujemo strukture, ki zmanjšajo davčno breme in ohranijo poslovne deleže.
Mednarodne strukture
Za klijente z mednarodnimi interesi ali premičnim življenjskim slogom pripravljamo rešitve, ki upoštevajo rezidentski status, mednarodne davčne pogodbe in EU regulatorni okvir.
Kako poteka naše sodelovanje?
Od prvega pogovora do vzpostavljene strukture – v jasnih korakih.
Prvo srečanje je vedno neobvezujoče in zaupno. Namen je razumeti vašo situacijo, cilje in morebitne obstoječe strukture. Na podlagi tega pripravimo analizo in predlog pristopa. Šele v tretji fazi – ko ste z načrtom zadovoljni – preidemo k implementaciji konkretnih pravnih ali finančnih mehanizmov. Naša naloga se ne konča z vzpostavitvijo strukture: redno pregledujemo stanje, sledimo regulatornim spremembam in prilagajamo načrt, kadar je to potrebno. Tipično traj vztrajno sodelovanje od 6 do 24 mesecev, odvisno od zapletenosti premoženja.
Pogosta vprašanja o zaščiti kapitala
Od kdaj naprej je smiselno razmišljati o zaščiti kapitala?
Ni točne meje, a večina naših klientov prične z resnim načrtovanjem ob doseženih prihrankih nad 200.000 EUR ali ob poslovnem dogodku – prodaji podjetja, dedovanju ali pridobitvi nepremičnine. Prej ko začnete, več možnosti imate za optimizacijo strukture.
Ali se vaše storitve prekrivajo z računovodskim ali pravnim svetovalcem?
Ne – dopolnjujemo jih. Skupaj z vašim računovodjem in odvetnikom delujemo kot koordinator celotne premoženjske slike. Ne opravljamo davčnega zastopanja niti pravnega svetovanja v ozkem smislu, temveč strateško orkestriramo celoto.
Kako zagotavljate diskretnost?
Vse informacije, ki nam jih zaupate, so zaupne in zaščitene s pogodbeno klavzulo o zaupnosti. Ne delujemo v skupinah z bankami ali zavarovalnicami in nimamo produktnih spodbud, ki bi vplivale na naše priporočilo.
Ali delate tudi s klienti izven Maribora?
Da. Čeprav imamo sedež v Mariboru, redno svetujemo klientom po vsej severovzhodni Sloveniji in prek spleta tudi klientom iz Ljubljane, Trsta in Gradca. Večina srečanj je mogoča na daljavo.
Pripravite temelje, ne le načrte
Rezervirajte posvet in skupaj opredelimo, katera strategija kapitalske zaščite ustreza vašemu položaju.
Kontaktirajte nas